核心看点：帮信罪案件中，是否具有“明知他人利用信息网络实施犯罪”，往往是审查定罪与争取不起诉的重要问题。账户涉案、流水异常，并不当然等于行为人明知犯罪。

一、帮信罪不能只看账户和流水

代号菊律师团队提示，帮信罪中的“明知”需要结合在案证据综合判断。行为人出借、出售银行卡、帮助转账、提供支付结算服务，确实可能带来刑事风险；但仍要查明其是否知道相关行为是在为网络犯罪提供帮助。

仅有账户涉案、流水较大，不应替代对主观明知的具体审查。行为人的工作内容、获利情况、聊天记录、是否接受过风险提醒、发现异常后的处置，都会影响案件判断。

二、审查“明知”通常要看哪些事实

可以重点关注以下几类证据：

1、行为人与上游人员的聊天记录、通话内容，是否出现诈骗、洗钱、跑分、避风控等明显信息；

2、报酬是否明显异常，是否存在与正常劳务不相称的高额获利；

3、账户交易模式是否反常，行为人是否对频繁拆分转账、快速提现等情况具有认知；

4、行为人在发现账户冻结、资金来源异常后，是否仍继续提供帮助；

5、是否存在被他人诱导、利用，或者对具体业务性质产生合理误解的情形。

三、争取不起诉，不只是提交一份申请

帮信罪案件能否作出不起诉处理，需要回到案件证据和法律条件本身。对于证据不足、难以证明主观明知的案件，应当围绕事实和证据提出意见；对于情节较轻、社会危害性较小的案件，也可以结合涉案作用、获利、退缴违法所得、认罪认罚等情况依法分析。

需要注意的是，退缴款项可以体现配合态度，但不等于承认全部指控。是否退、退多少、以何种方式说明，都应结合案件事实谨慎处理。

四、家属在案件早期可以做什么

家属不要只盯着“流水金额”，还应尽快整理与行为背景有关的材料，例如工作记录、收入来源、聊天记录、账户实际控制情况、与涉案人员的关系、资金去向说明等。

这些材料未必能够单独决定案件结果，但有助于还原行为人为何参与、参与到什么程度，以及是否真正具备犯罪故意。天津刑事律师在阅卷和沟通案件时，也会围绕这些问题审查证据链条是否完整。

五、天津刑事律师提示

【天津安好律师事务所提示】帮信罪案件的处理，关键不在于简单贴上“账户涉案”的标签，而在于查清行为人是否明知、实际帮助了什么、获利多少、作用大小。越早围绕证据梳理事实，越有利于在审查逮捕、审查起诉等阶段提出有针对性的意见。

涉及帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得等网络犯罪案件时，应当结合证据和程序理性判断。